Селфи для кредитора: регулятор рекомендовал онлайн-МФО тщательнее проверять заемщиков
Центральный банк России ужесточил требования к фото заемщиков, обращающихся в микрофинансовые компании. Это по большому счету будет касаться онлайн-займов. Решение принять такие меры связано с тем, что участились случаи оформления быстрых займов в онлайн-режиме на других граждан. Чаще всего так делают мошенники, вбивая паспортные данные совершенно других людей.
28 декабря 2018 года создан документ, который содержит методы, помогающие в проверке достоверности сведений заемщика. Данное письмо уже опубликовано на сайте Банка России.
Для проверки достоверности данных заемщика ЦБ рекомендует:
- использовать дополнительные способы проверки, а именно делать запрос сканкопии паспорта с личной подписью;
- проверять достоверность и правильность данных, используя информационные сервисы (МВД РФ в сети Интернет);
- проводить сравнение фамилии и имени заявителя с данными на карте, которая предоставляется для перечисления заемных денежных средств;
- использовать серию быстрых вопросов, которые ориентированы на личные данные заемщика;
- запрашивать контрольное фото на фоне 2–3 страницы паспорта;
- делать запрос в БКИ.
Последний пункт списка доступен только с личного согласия заемщика. Письмо-запрос должно содержать личную подпись клиента электронного образца. Микрофинансовым организациям следует помнить, что несогласованный запрос влечет за собой ответственность административного типа согласно ФЗ №218 «О кредитных историях».
